今回もエンディングノートの続きです。

続いては財産関係です。

遺言書とは違いますから、誰に相続させるかは書く必要はありませんが、どんな財産があるかは必要です。

預金だったら

・銀行名

・支店名

・口座番号

・口座名義人(自分以外の家族名で作っている場合もありますよね)
・口座の種類

・通帳の保管場所

契約している保険

・保険の種類

・保険会社

・契約者

・受取人

・保険証券の保管場所

他には、・株券・会員権や書画・骨董・貴金属、貸付金などがあれば、その内容も必要です。

また、趣味で集めていたものなどは、他人にその価値がわからないものもあります。

間違えて捨てられないように、そちらも書いておいた方が良いかもしれません。

不動産については、内容の他に権利証や固定資産税の納税通知書の保管場所が書いてあるといいでしょう。

それから、忘れがちなのが負の財産です。

つまり、借入金や未払金ですね。

あと、書画・骨董・貴金属等や趣味のものを誰かに譲ったりする約束があって、書面になっていないようでしたらそれも書いておきましょう。

今回はここまでにします。

豊村

岡庭グループでは、土地や建物からファイナンシャルプランニングまで幅広いサービスを行っています。